UPay 將接入 WIDTH 的 DART，新增鏈上風險篩查

UPay 将通过与合規與風險技術供應商 WIDTH 的合作，新增鏈上風險篩查功能。根據11月6日公布的協議，這家數字資產支付平台將使用 WIDTH 的 DART，對錢包地址和交易進行篩查，并向審核人員提供更詳細的信息，說明是什麼觸發了風險標記。

數字資產支付正將鏈上資金帶入日常消費場景，這可能使風險審查變得更加複雜。審核人員可能需要核查客戶身份、涉及了哪些錢包地址，以及資金是如何流動的。

DART的錢包地址風險篩查（KYA）能夠識別某個地址與高風險實體之間的關聯。其交易風險篩查（KYT）則會檢查資金來自何處、流向何處。這使審核人員能夠將每一項結果追溯到其背後的篩查標準和交易記錄。

WIDTH聯合創始人兼首席執行官Chionh Chye Kit表示：「我們的重點是讓風險發現結果對負責審核的人真正有用。評分、匹配規則和交易路徑，有助於解釋為何某個地址或交易需要被關注。」

DART 將補充 UPay 自身的盡職調查和審查流程

UPay 将使用這些篩查結果，依照其自身的風險政策，支持人工審核及後續跟進。

UPay 首席执行官 Owen Yang 表示：「我們的目標不僅是向審核人員提供一個風險標記。我們希望他們能了解是什麼觸發了該標記，並看到其背後的交易歷史，從而判斷哪些內容需要進一步調查。」

篩查要求可能會因產品類型、資金流轉方式以及服務提供地區而有所不同。UPay 與 WIDTH 將共同確定 DART 將覆蓋哪些支付流程，以及這些發現結果將如何納入審查。覆蓋範圍將取決於所支持的資產、區塊鏈網路和業務安排，兩家公司也將根據反饋評估 DART 的使用情況。

雙方合作後，DART的發現結果將補充UPay自身的客戶盡職調查和獨立審查。不過，UPay仍將對其自身的業務決策以及滿足適用監管義務負責。

UPay 成立於2023年，是一家金融科技公司，提供數字錢包、支付卡、場外交易（OTC）服務、加密支付、跨境結算、匯款以及企業API等服務。